لوریج در فارکس ابزاری است که به معاملهگران امکان میدهد با سرمایهای اندک، حجم بزرگی از معاملات را کنترل کنند و سود یا زیان خود را چند برابر کنند. استفاده بهجا و آگاهانه از لوریج میتواند فرصتهای سودآوری را افزایش دهد، اما ریسکهای قابل توجهی نیز دارد که نیازمند مدیریت دقیق است. برای درک کامل کاربرد، مزایا و ریسکهای لوریج در فارکس، در ادامه این مقاله با ما همراه باشید.
لوریج در فارکس چیست؟
لوریج یا اهرم در فارکس، ابزاری است که بروکرها در اختیار معاملهگران قرار میدهند تا با سرمایهای کم، حجم معاملات خود را بهطور قابلتوجهی افزایش دهند. به عبارت دیگر، لوریج در فارکس به شما این امکان را میدهد که با پولی کمتر از آنچه که برای خرید یا فروش یک ارز بهطور کامل نیاز دارید، وارد معامله شوید.
اگر میخواهید معاملهای ۱۰۰ هزار دلاری در فارکس انجام دهید، با لوریج ۱:۱۰۰ فقط کافی است هزار دلار در حساب داشته باشید و بقیه پول توسط بروکر قرض داده میشود. این وام کارمزد دارد و بروکر ممکن است برای تازهکارها محدودیتهایی در اهرم تعیین کند.
با استفاده از لوریج، اندازه پوزیشن شما برابر با کل معامله است و بنابراین سود و ضرر به همان نسبت بیشتر میشود. این یعنی سود شما میتواند سریعتر افزایش یابد، اما ریسک از دست دادن کل سرمایه هم بالاتر میرود.
نکته مهم این است که در فارکس، مارجین و اهرم معمولاً بسیار بالاتر از بازار سهام است (مثلاً ۱:۱۰۰ در مقابل حدود ۱:۵ در سهام)، که ریسک معاملات فارکس را بیشتر میکند.
اهرم و مارجین در فارکس
مارجین مبلغی است که برای بازکردن یک معامله اهرمی مورد نیاز است. هنگام معاملۀ لوریج در فارکس با مارجین، شما فقط باید درصد کمی از کل ارزش موقعیت را پرداخت کنید که بهعنوان سپرده عمل میکند. الزامات مارجین ممکن است بین بروکرهای مختلف متفاوت باشد؛ اما برای جفت ارزهای پُرمعامله مانند EUR/USD، USD/JPY و GBP/USD از حدود ۳.۳٪ شروع میشود.
رابطه بین مارجین و اهرم، معکوس است. اهرم بالاتر به معاملهگران اجازه میدهد تا موقعیتهای بزرگتر را با نیاز به مارجین کمتر کنترل کنند. برای مثال با نسبت اهرم ۱:۱۰۰، معاملهگر میتواند موقعیتی به ارزش ۱۰۰ هزار دلار را با مارجین فقط ۱۰۰۰ دلار کنترل کند. برعکس، نسبتهای اهرم پایینتر مانند ۱:۵۰ برای کنترل همان موقعیت به حاشیه بالاتری نیاز دارند.
منظور از کال مارجین در فارکس چیست؟
مارجین کال در معاملات فارکس زمانی اتفاق میافتد که یک موقعیت باز بهطور خودکار بهدلیل کمبود مارجین در دسترس بسته میشود. این اتفاق معمولاً زمانی رخ میدهد که ارزش موقعیت به حداقل نیاز حساب کاهش یابد یا از آن کمتر شود. به عبارت دیگر، اگر سود معامله بهاندازۀ لازم برای پوشش ضرر کافی نباشد، بروکر برای جلوگیری از ضرر بیشتر، موقعیت را میبندد. از کال مارجین باید اجتناب شود؛ بنابراین سطح مارجین باید بهطور مداوم کنترل شود. معاملهگران میتوانند با اجرای تکنیکهای مدیریت ریسک، احتمال کال مارجین را کاهش دهند.
ماشین حساب لوریج در فارکس
ماشین حساب اهرم در فارکس به معاملهگران کمک میکند میزان سرمایه لازم برای بازکردن موقعیت جدید و مدیریت معاملات را تعیین کنند و از کال مارجین جلوگیری کنند.
فرمول اهرم مبتنی بر مارجین:
اهرم = کل ارزش معامله ÷ مارجین مورد نیاز
مثال: اگر مارجین ۱٪ باشد و معامله ۱۰۰ هزار دلاری باز کنید، مارجین مورد نیاز ۱۰۰۰ دلار است و اهرم ۱:۱۰۰ خواهد بود. برای مارجین ۰.۲۵٪، اهرم ۱:۴۰۰ میشود.
اهرم مبتنی بر مارجین نشاندهنده بیشینه اهرمی است که میتوان استفاده کرد، اما اهرم واقعی سود و زیان را بهتر نشان میدهد.
اهرم واقعی = کل ارزش معاملات باز ÷ کل سرمایه حساب
مثال: اگر حساب ۱۰ هزار دلار باشد و پوزیشن ۱۰۰ هزار دلاری باز کنید، اهرم واقعی ۱۰ برابر است. اگر دو پوزیشن ۱۰۰ هزار دلاری داشته باشید، اهرم واقعی ۲۰ برابر خواهد بود. معاملهگران معمولاً از کل سرمایه حساب بهعنوان مارجین استفاده نمیکنند، بنابراین اهرم واقعی معمولاً کمتر از اهرم مبتنی بر مارجین است.
بهترین لوریج در فارکس چقدر است؟
بهطور کلی، یک معاملهگر نباید از تمام مارجینهای موجود خود استفاده کند. شما بهعنوان معاملهگر فقط باید زمانی از اهرم استفاده کنید که مزیت بهطور واضح به نفع شما باشد.
انواع نسبت اهرم در فارکس
نسبت مارجین اولیه که هر بروکری نیاز دارد، بسته به اندازۀ معامله میتواند متفاوت باشد. اگر یک سرمایهگذار ۱۰۰ هزار دلار یورو/دلار آمریکا بخرد، ممکن است نیاز داشته باشد هزار دلار را بهعنوان مارجین در حساب نگه دارد. به عبارت دیگر، نیاز به مارجین ۱ درصد یا (۱،۰۰۰ دلار / ۱۰۰،۰۰۰ دلار) خواهد بود.
نسبت لوریج در فارکس نشان میدهد که اندازۀ معامله چقدر در نتیجۀ مارجین نگهداریشده توسط بروکر بزرگ میشود. با استفاده از مثال مارجین اولیۀ بالا، نسبت اهرم برای معامله برابر با ۱:۱۰۰ (۱۰۰،۰۰۰ دلار / ۱،۰۰۰ دلار) خواهد بود. به عبارت دیگر، برای یک سپرده هزار دلاری، یک سرمایهگذار میتواند ۱۰۰ هزار دلار در یک جفت ارز خاص معامله کند.
در جدول زیر نمونههایی از الزامات مارجین و نسبتهای اهرم مربوط به آن آورده شده است:
نیاز به مارجین | نسبت اهرم |
۲% | ۵۰:۱ |
۱% | ۱۰۰:۱ |
۰.۵% | ۲۰۰:۱ |
هرچه نیاز مارجین کمتر باشد، اهرم بیشتری میتوان استفاده کرد، اما بروکرها بسته به ارز و شرایط بازار ممکن است مارجین بیشتری بخواهند. برای ارزهای پرنوسان مثل پوند به ین، بروکر ممکن است مثلاً ۵ درصد مارجین بخواهد.
بروکرها برای معاملات بزرگتر معمولاً مارجین بیشتری طلب میکنند. مثلاً اهرم ۱:۱۰۰ یعنی باید ۱٪ از کل معامله را مارجین بگذارید. معاملات استاندارد معمولاً ۱۰۰ هزار واحد ارز هستند، که اهرم ۱:۵۰ یا ۱:۱۰۰ رایج است. اهرمهای بالاتر مانند ۱:۲۰۰ معمولاً برای معاملات کوچکتر (مثلاً زیر ۵۰ هزار دلار) مجاز است و برای حسابهای تازهکار کمتر قابل دسترسی است.
برای معامله ۵۰ هزار دلاری با اهرم ۱:۵۰، مارجین ۲٪ یعنی ۱۰۰۰ دلار لازم است. مارجین مورد نیاز بر اساس نوع ارز و سیاست بروکر متفاوت است؛ مثلاً برای ارزهای بازارهای نوظهور ممکن است ۱۰ تا ۱۵ درصد مارجین لازم باشد و اهرم مجاز نیز کمتر، مثلاً ۱:۲۰ باشد.
بروکرها برای مدیریت ریسک ممکن است مارجین را افزایش دهند یا اهرم و حجم معاملات را کاهش دهند.
مزایای استفاده از لوریج در فارکس
leverage در فارکس ابزاری قدرتمند است که میتواند به معاملهگران در شرایط مختلف، مزایای متعددی را ارائه دهد. برخی از مهمترین مزایای استفاده از لوریج در فارکس عبارتاند از:
- افزایش سود:
با لوریج میتوان با سرمایهای اندک وارد معاملات بزرگ شد و در صورت موفقیت، سود بیشتری کسب کرد. - کاهش نیاز به سرمایه اولیه:
لوریج به معاملهگران با سرمایه محدود اجازه میدهد در معاملات متنوعتری شرکت کنند و از فرصتهای بیشتری بهرهمند شوند. - افزایش انعطافپذیری در استراتژیها:
استفاده از لوریج امکان اجرای استراتژیهای مختلف مانند اسکالپینگ و معاملات کوتاهمدت را فراهم میکند. - افزایش بهرهوری سرمایه:
با استفاده از لوریج، میتوان سرمایه موجود را در چند معامله بهصورت همزمان بهکار گرفت و بهرهوری سرمایه را افزایش داد.
با اینکه لوریج مزایای زیادی دارد، استفاده ناآگاهانه از آن، مخصوصاً برای افراد مبتدی، میتواند به ضرر کامل سرمایه منجر شود.
بهترین لوریج برای ۱۰۰ دلار در کریپتو چقدر است؟
معایب استفاده از لوریج
همانطور که در بخشهای قبلی اشاره شد، لوریج در فارکس ابزاری قدرتمند است که میتواند در کنار مزایای قابل توجه، معایب و خطرات خاص خود را هم بههمراه داشته باشد. درک عمیق این معایب و خطرات، برای استفاده صحیح و ایمن از لوریج و جلوگیری از ضررهای سنگین امری ضروری است. در ادامه به برخی از مهمترین معایب و خطرات استفاده از لوریج در فارکس میپردازیم:
افزایش ضرر
همانطور که leverage در فارکس میتواند سود شما را چند برابر کند، میتواند ضرر شما را هم بهطور قابل توجهی افزایش دهد. فرض کنید از لوریج ۱:۱۰۰ برای معاملهای استفاده میکنید و قیمت برخلاف جهت پیشبینی شما حرکت میکند. در این صورت، شما ۱۰۰ برابر بیشتر از پولی که در حساب خود دارید، ضرر خواهید کرد.
- افزایش ضرر: لوریج سود را چند برابر میکند اما ضرر را نیز به همان اندازه افزایش میدهد. اگر بازار برخلاف پیشبینی حرکت کند، ضرر شما تا ۱۰۰ برابر بیشتر خواهد بود.
- افزایش ریسک: لوریج بالا ریسک معاملات را زیاد میکند و حتی ضررهای کوچک میتوانند به زیانهای سنگین تبدیل شوند، بهویژه برای معاملهگران تازهکار.
- احتمال کال مارجین: وقتی سرمایه حساب از حد مشخصی کمتر شود، بروکر بهصورت خودکار معاملات را میبندد که ممکن است منجر به از دست رفتن کل سرمایه شود.
- افزایش فشار روانی: استفاده از لوریج بالا میتواند باعث استرس و نگرانی شده و تمرکز معاملهگر را کاهش دهد، که به تصمیمات احساسی و اشتباه میانجامد.
- پیچیدگی بیشتر معاملات: لوریج، معاملات را پیچیدهتر کرده و نیازمند دانش و تجربه بیشتر برای مدیریت صحیح ریسک است.
برای بهرهمندی امن از لوریج، آشنایی کامل با عملکرد آن و استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک ضروری است. بروکرها ابزارهای زیر را در اختیار شما میگذارند:
- حد ضرر (Stop-Loss): معامله را در نقطه مشخصشدهای میبندد تا از ضرر بیشتر جلوگیری کند.
- حد ضرر دنبالهدار (Trailing Stop): همزمان با حرکت مثبت بازار، حد ضرر را بهصورت خودکار جابهجا میکند تا سود حفظ شود.
- حد ضرر تضمینشده (GSLO): در هر شرایطی، حتی نوسانات شدید یا گپ قیمتی، معامله را دقیقاً در قیمت تعیینشده میبندد.
- برداشت سود (Take-Profit): معامله را بهصورت خودکار در قیمت هدف شما میبندد و سود را قطعی میکند.
استفاده از این ابزارها برای هر تریدر ضروری است تا ریسک معاملات با لوریج کنترل شود و سرمایه حفظ گردد. بدون مدیریت ریسک، لوریج میتواند بسیار خطرناک باشد.
بهترین اهرم در فارکس
اهرم یا لوریج در فارکس حکم بالهایی را دارد که به معاملهگران اجازه میدهد با سرمایهای اندک به سودهای بزرگ دست پیدا کنند؛ اما این بالهای قدرتمند، در عین حال میتوانند خطرات و ضررهای سنگینی را هم بههمراه داشته باشند؛ بنابراین انتخاب بهترین اهرم در فارکس دغدغهای اساسی برای هر معاملهگر است.
در حالت کلی، پاسخ قطعی و ثابتی برای پرسش بهترین لوریج در فارکس وجود ندارد؛ چراکه بهترین اهرم به عوامل مختلفی از جمله موارد زیر بستگی دارد:
- تجربه و مهارت معاملهگر: تازهکارها بهتر است از اهرمهای پایین (مثلاً ۱:۱۰ یا ۱:۲۰) استفاده کنند و معاملهگران حرفهای میتوانند اهرمهای بالاتر (۱:۵۰ یا ۱:۱۰۰) به کار ببرند.
- استراتژی معاملاتی: معاملات بلندمدت معمولاً به اهرم پایین نیاز دارند چون ریسک کمتری دارند؛ در حالی که استراتژیهای کوتاهمدت مثل اسکالپینگ ممکن است از اهرمهای بالاتر برای سود سریع استفاده کنند.
- تحمل ریسک معاملهگر: افراد ریسکپذیر اهرم بالا انتخاب میکنند و افراد محتاطتر اهرم پایینتر تا ریسک را کنترل کنند.
علاوهبر عوامل ذکرشده، معاملهگران باید به موارد زیر هم توجه کنند:
- شرایط بازار: در دورههای نوسانات شدید بازار استفاده از اهرمهای بالا میتواند بسیار خطرناک باشد.
- نوع جفت ارزی که معامله میکنند: برخی از جفت ارزها نوسانات بیشتری دارند و برای معاملۀ آنها باید از اهرمهای پایینتر استفاده کرد.
- وضعیت مالی خود: هرگز از پولی که به آن نیاز دارید، برای معاملات با اهرم بالا استفاده نکنید.
بهترین اهرم در فارکس برای شما اهرمی است که با سطح تجربه شما، مهارت، استراتژی معاملاتی، تحمل ریسک و شرایط بازار متناسب باشد.
آیا لوریج در فارکس برای همه مناسب است؟
لوریج در فارکس به معاملهگران اجازه میدهد با سرمایهای کم معاملات بزرگی انجام دهند و در نتیجه سود بالقوه بیشتری کسب کنند. اما این ابزار در عین حال، ریسک بالایی دارد؛ زیرا همانقدر که میتواند سود را افزایش دهد، در صورت پیشبینی اشتباه، میتواند به زیان شدید منجر شود.
برای تریدرهای تازهکار یا کسانی که تجربه و مهارت مدیریت ریسک ندارند، استفاده از لوریج بالا میتواند خطرناک باشد. بهتر است ابتدا با حجم پایین و بدون لوریج یا با اهرم کم وارد بازار شوید تا تجربه کافی به دست آورید.
نکات کلیدی در استفاده از لوریج:
- افزایش سود بالقوه: با لوریج میتوان از نوسانات کوچک بازار سود بزرگی به دست آورد.
- ریسک بالا: حرکات کوچک قیمت در جهت مخالف میتواند منجر به زیان سنگین یا از دست رفتن کل سرمایه شود.
- ضرورت مدیریت ریسک: استفاده از حد ضرر (Stop Loss)، هدف سود (Take Profit) و پایبندی به استراتژی معاملاتی حیاتی است.
- متناسب با تجربه: لوریجهای پایین برای افراد تازهکار مناسبتر است. تریدرهای حرفهای با آگاهی و تحلیل دقیق میتوانند از اهرمهای بالاتر استفاده کنند.
- انعطاف در استراتژی: لوریج برای معاملات کوتاهمدت یا سرمایههای کوچک مفید است؛ اما در معاملات بلندمدت بهتر است با احتیاط استفاده شود.
لوریج در فارکس این امکان را میدهد که با سرمایه کمتر، معاملات بزرگتری انجام دهید و کنترل بیشتری روی حجم معامله داشته باشید. استفاده درست از لوریج میتواند سود شما را چند برابر کند، زیرا حتی تغییرات کوچک قیمت در جهت دلخواه، سود زیادی ایجاد میکند.اما لوریج ریسک بالایی هم دارد؛ اگر بازار برخلاف پیشبینی شما حرکت کند، ضررها نیز بهصورت تصاعدی افزایش مییابد و ممکن است تمام سرمایهتان را از دست بدهید. به همین دلیل مدیریت ریسک، مثل استفاده از توقف ضرر و تعیین هدف سود، اهمیت زیادی دارد.
در نهایت، موفقیت با لوریج به دانش، استراتژی و مدیریت ریسک معاملهگر بستگی دارد و باید با دقت و آگاهی کامل استفاده شود تا از سودآوری آن بهرهمند شوید و از ضررهای بزرگ جلوگیری کنید.
پراپ FORFX
پراپ FORFX نمونه از پراپ فرم های معتبر است که با بروکر معتبر Opofinanceهمکاری میکند. بروکر Opofinance که در سال ۲۰۲۰ در سنت وینسنت و گرنادینها تأسیس شده، اخیراً مجوز ASIC را دریافت کرده است. این همکاری میان FORFX و Opofinance به ارائه برنامههای مختلفی برای تریدرها در حوزه پراپ تریدینگ منجر شده است. از جمله برنامههای اصلی این پراپ فرم میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- طرح حساب دمو: این طرح شامل یک مدل چالش است. تریدرها میتوانند با استفاده از این مدل با استراتژیهای خود روند معاملهگری خود را تست کنند.
- مدل فوقحرفهای: این مدل نیز شامل تنظیمات ریسک نرمال و پر ریسک مشابه مدل حرفهای است؛ اما با دو تفاوت اصلی. اول در مدل فوقحرفهای، تقسیم سود به میزان ۹۰ درصد است و دوم در این مدل تریدرها میتوانند از امکان تکرار رایگان استفاده کنند؛ هرچند که باید توجه داشته باشید که فورافایکس یک پراپ تریدینگ رایگان نیست.
یکی از ویژگیهای برجسته این همکاری، برنامه حساب لایو است که به تریدرها اجازه میدهد با استفاده از حساب شخصی خود در چالشهای پراپ شرکت کنند. در این طرح، نیازی به خرید جداگانه چالش نیست و تنها کافی است که تریدرها حساب پراپ خود را در بروکر Opofinance افتتاح و مبلغ موردنظر را واریز کنند. پساز واریز مبلغ، حساب فعال شده و چالش با انجام اولین معامله آغاز میشود. در صورت موفقیت در این چالش، حساب تریدر به حساب فاند شده تبدیل خواهد شد.
سخن پایانی
لوریج در فارکس شبیه به دو لبۀ یک شمشیر است؛ اگر با دانش و مهارت به کار گرفته شود، میتواند به افزایش سود منجر شود؛ اما اگر بدون توجه به مدیریت ریسک استفاده شود، میتواند زیانهایی جبرانناپذیر بههمراه داشته باشد. یک معاملهگر هوشمند میتواند با استفاده از اهرم در فارکس در مسیر موفقیت در بازارهای مالی قدم بردارد. پس با احتیاط، دانش و استراتژی مناسب leverage در فارکس را به عنصری کلیدی در سفر معاملاتی خود تبدیل کنید و بهسوی افقهای جدید در دنیای فارکس پیش بروید.
چه نوع معاملهگرانی باید از لوریج در فارکس استفاده کنند؟
لوریج ابزاری مناسب برای معاملهگران باتجربه است که بهطور کامل با خطرات آن آشنا هستند و میتوانند از آن بهطور مدیریتشده استفاده کنند. معاملهگران مبتدی باید بهشدت از استفاده از لوریج بالا خودداری کنند؛ زیرا این کار میتواند به ضررهای سنگین و از دسترفتن سرمایه آنها منجر شود.
در چه شرایطی باید از اهرم بالا استفاده کرد؟
استفاده از اهرم بالا فقط در شرایطی که معاملهگر از دانش، مهارت و تجربه کافی برخوردار باشد و استراتژی معاملاتی دقیقی داشته باشد، مجاز است. همچنین در دورههای نوسانات کم بازار و برای جفت ارزهای با نوسان کم استفاده از اهرم بالا میتواند سودآور باشد.