تحلیلگر مالی باید به مهارت‌هایی مانند تحلیل داده، تسلط بر نرم‌افزارهای مالی (مثل Excel)، درک عمیق از بازارها و توانایی تصمیم‌گیری منطقی مجهز باشد. این مهارت‌ها برای ارزیابی دقیق وضعیت مالی شرکت‌ها و ارائه پیشنهادهای سرمایه‌گذاری حیاتی هستند. برای آشنایی با تمام مهارت‌های کلیدی و مسیر تبدیل‌شدن به یک تحلیلگر موفق، ادامه مطلب را مطالعه کنید.
یک تحلیلگر مالی کیست؟
تحلیل‌گران مالی افرادی هستند که با تحلیل روندهای اقتصادی و شرایط فعلی بازار به شرکت‌های مالی مانند بانک‌ها و شرکت‌های سرمایه‌گذاری یا سرمایه‌گذاران فردی در مورد تصمیمات مهم سرمایه‌گذاری تجاری راهنمایی‌های آگاهانه ارائه می‌دهند. به عبارت دیگر، تحلیل‌گران مالی با داده‌ها کار می‌کنند تا به سازمان‌ها در تصمیم‌گیری‌های تجاری کمک کنند.
به‌طور معمول از یک تحلیلگر مالی انتظار می‌رود که وظایف زیر را انجام دهد:
- بررسی و ارزیابی انواع فرصت‌های سرمایه‌گذاری در سهام، اوراق قرضه، املاک، کالاها و سایر دارایی‌ها؛
- مطالعه عملکرد مالی شرکت‌ها از طریق تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی، مدل‌های کسب‌وکار، مدیریت و استراتژی‌ها؛
- بررسی و تحلیل نمودارها و الگوهای قیمت برای پیش‌بینی حرکت‌های آینده بازار؛
- شناسایی و ارزیابی ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری‌ها و ارائه راهکارهایی برای کاهش آنها؛
- طراحی، مدیریت و بهینه‌سازی سبدهای سرمایه‌گذاری؛
- مشاوره به شرکت‌ها برای بهبود عملکرد مالی، مدیریت بدهی‌ها، تأمین مالی و برنامه‌ریزی مالی؛
- بررسی شاخص‌های اقتصادی کلان و تأثیر آنها بر بازارها و فرصت‌های سرمایه‌گذاری؛
تحلیل‌گران مالی معمولاً در بانک‌ها، شرکت‌های سرمایه‌گذاری، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، شرکت‌های مشاوره مالی یا به‌صورت مستقل به فعالیت می‌پردازند. مهارت های لازم برای تحلیل گر مالی موفق شامل درک عمیق از اصول حسابداری، مالی، اقتصاد، تسلط بر ابزارهای تحلیلی و نرم‌افزارهای مالی و توانایی تجزیه‌وتحلیل داده‌ها و اطلاعات مالی است.
مهارت های لازم برای تحلیل گر مالی چیست؟
یک تحلیلگر مالی به مجموعه‌ای از مهارت‌های نرم وسخت نیاز دارد تا بتواند در حوزه‌های مختلف مالی به‌خوبی عمل کند. در ادامه به برخی از مهم‌ترین مهارت های لازم برای تحلیل گر مالی موفق اشاره می‌کنیم:
مهارت‌های تحلیلی (Analytical Skills)
تحلیلگر مالی باید داده‌های مالی و اقتصادی را جمع‌آوری، تفسیر و تحلیل کند تا فرصت‌های سرمایه‌گذاری سودآور را شناسایی کند. این فرآیند شامل:
- جمع‌آوری داده: از گزارش‌های مالی، داده‌های حسابداری، قیمت سهام، آمار اقتصادی، تحقیقات صنعتی و منابع معتبر مانند بلومبرگ، کپیتال‌ای کیو و SEC.
- تحلیل داده: استفاده از روش‌های آماری و مدل‌های ریاضی برای بررسی معیارهایی مانند حاشیه سود، نرخ رشد سالانه، ROE، ROA، نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام و EPS، و مقایسه عملکرد شرکت با رقبا.
- تحلیل بنیادی و تکنیکال: بررسی صورت‌های مالی، مدل کسب‌وکار و مدیریت شرکت (بنیادی) و تحلیل نمودارها و الگوهای قیمت (تکنیکال) برای پیش‌بینی بازار.
- پیش‌بینی: استفاده از روش‌هایی مانند تحلیل رگرسیون، نرخ رشد و رویکردهای پایین به بالا یا بالا به پایین برای پیش‌بینی عملکرد شرکت با در نظر گرفتن فرض‌ها و ریسک‌ها.
این مهارت‌ها برای تحلیل دقیق و تصمیم‌گیری موثر در سرمایه‌گذاری ضروری‌اند.
مهارت‌های فنی، مالی و حسابداری
- حل مسئله: شناسایی و تحلیل مشکلات پیچیده مالی و ارائه راه‌حل‌های مؤثر.
- تسلط بر ابزارها: تحلیلگر مالی باید بر اکسل، Bloomberg Terminal و نرم‌افزارهای تحلیل مالی مسلط باشد. داده‌ها در اکسل وارد، سازمان‌دهی، پاک‌سازی و قالب‌بندی می‌شوند تا قابل فهم شوند (مرتب‌سازی، فرمول‌ها، قالب‌بندی).
- مدل‌سازی مالی: برای پیش‌بینی عملکرد شرکت در حوزه‌هایی مثل بانک‌داری سرمایه‌گذاری و FP&A، مدل‌های مالی (مانند DCF، LBO، M&A) با پیوند صورت‌های مالی ساخته می‌شوند.
- ارائه توصیه: تحلیلگر باید بینش‌هایی برای کاهش هزینه، افزایش درآمد، بهبود سهم بازار یا کارایی عملیاتی ارائه دهد و آنها را به مدیران یا هیئت مدیره منتقل کند.
- مهارت‌های ارتباطی: تحلیلگر باید تحلیل‌ها را به نمودارها و گراف‌های قابل فهم تبدیل کند، در پاورپوینت ارائه دهد و گزارش‌های دقیق و به‌موقع (مانند KPIها یا مقایسه بودجه) تهیه کند. مذاکره با ذی‌نفعان نیز ضروری است.
- دانش بازارهای مالی: آگاهی عمیق از عملکرد بازارها، ابزارهای مالی و ارتباط آنها با عوامل اقتصادی و سیاست‌های پولی و مالی.
شاخه‌های رایج فعالیت یک تحلیلگر مالی چیست؟
رایج‌ترین شاخه‌های فعالیت تحلیل‌گران مالی شامل موارد زیر است:
تحلیلگر بانک‌داری سرمایه‌گذاری (Investment banking analyst)
تحلیل‌گران بانک‌داری سرمایه‌گذاری به شرکت‌ها در تصمیمات مهم مالی مانند ادغام و تملک، عرضه عمومی اولیه (IPO) و تأمین مالی بدهی کمک می‌کنند. آنها تحقیقات مربوط به صنایع و شرکت‌های خاص را هم انجام می‌دهند تا به مشتریان در تصمیم گیری‌های سرمایه‌گذاری خود کمک کنند.
تحلیلگر تحقیقات سهام (Equity research analyst)
تحلیل‌گران تحقیقات سهام، تحقیقات عمیقی در مورد شرکت‌های خاص یا صنایع انجام می‌دهند تا ارزش ذاتی آنها را ارزیابی کنند. آنها گزارش‌های تحقیقاتی را برای مشتریان که عمدتاً سرمایه‌گذاران نهادی مانند صندوق‌های مشترک و شرکت‌های بیمه هستند، تهیه می‌کنند.
تحلیلگر خزانه‌داری (Treasury analyst)
تحلیل‌گران خزانه‌داری بودجه یک شرکت را مطابق با اهداف مالی آن مدیریت می‌کنند. آنها مسئولیت سرمایه‌گذاری وجوه و ارزیابی ریسک را بر عهده دارند. تحلیل‌گران خزانه‌داری، جریان نقدی را مدیریت می‌کنند، برنامه‌های تأمین سرمایه را تدوین می‌کنند و گاهی اوقات به‌عنوان رابط برای ادغام و تملیک شرکت‌ها عمل می‌کنند.
تحلیلگر برنامه‌ریزی و تحلیل مالی (FP&A یا Financial planning and analysis )
FP&A مخفف برنامه‌ریزی و تحلیل مالی است که نقشی مهم به‌خصوص برای کسب و کارهای در حال گسترش به شمار می‌رود. این تیم‌ها از طریق تجزیه و تحلیل، بودجه‌بندی و پیش‌بینی مالی بر امور مالی استراتژیک تمرکز می‌کنند تا بینش‌های عملیاتی را برای تیم اجرایی و هیئت مدیره فراهم کنند.
تحلیلگر سهام خصوصی (Private equity analyst)
تحلیل‌گران سهام خصوصی مسئول کمک به شرکت‌های سهام خصوصی برای انتخاب شرکت‌هایی برای سرمایه‌گذاری و مدیریت سبد سهام خود هستند. آنها برای تعیین این‌که آیا یک سرمایه‌گذاری سودآور خواهد بود، تجزیل و تحلیل عمیقی از عملکرد مالی شرکت‌ها، روندهای صنعت و فرصت‌های بالقوه رشد انجام می‌دهند.
تحلیلگر توسعه شرکتی (Corporate development analyst)
تحلیل‌گران توسعه شرکتی مسئول شناسایی و ارزیابی فرصت‌های رشد استراتژیک برای یک شرکت هستند. آنها ممکن است در معاملاتی مانند ادغام و تملک، سرمایه‌گذاری‌های مشترک و واگذاری‌ها مشارکت داشته باشند.
مشاغل زیر می‌توانند گزینه‌های مناسبی برای افرادی باشند که مهارت‌هایی مشابه تحلیل‌گران مالی دارند:
مدیران سبد سرمایه‌گذاری (Portfolio Managers)
مدیران سبد سرمایه‌گذاری بازار را بررسی می‌کنند و با سایر متخصصان مالی همکاری می‌کنند تا بهترین فرصت‌ها و تصمیمات سرمایه‌گذاری را برای سبد تجاری یک شرکت تعیین کنند. آنها درک عمیقی از روندهای جاری کسب‌وکار دارند که به آنها امکان می‌دهد آینده بازار را بهتر پیش‌بینی کنند. مدیران سبد از این دانش برای راهنمایی مشاغل و افراد در تصمیمات سرمایه‌گذاری‌شان استفاده می‌کنند.
مدیران صندوق (Fund Managers)
این مدیران عمدتاً با صندوق‌های تأمینی یا صندوق‌های مشترک کار می‌کنند. آنها برای کمک به تصمیم‌گیری‌های صحیح از اهداف کلی صندوق و همچنین روندهای بازار مطلع می‌شوند.
تحلیل‌گران رتبه‌بندی (Ratings Analysts)
تحلیل‌گران رتبه‌بندی، بازار و توانایی‌های مالی و استراتژی‌های یک شرکت را ارزیابی و سنجش می‌کنند تا توصیه‌های آموزشی در مورد نحوه پیشرفت شرکت ارائه دهند.
تحلیل‌گران ریسک (Risk Analysts)
تحلیل‌گران ریسک با دانش مالی و تجاری، ریسک تصمیمات سرمایه‌گذاری را ارزیابی می‌کنند، توصیه‌هایی برای کاهش زیان ارائه می‌دهند و زیان دارایی، روندهای سرمایه‌گذاری و داده‌ها را تحلیل می‌کنند.
- مسیر شغلی: با کسب مهارت‌های تحلیلگر مالی، از تحلیلگر مبتدی شروع کرده، سپس با مدیریت تیم‌ها و پروژه‌های بزرگ‌تر به تحلیلگر ارشد و در نهایت به مدیر، مدیر ارشد یا مدیر مالی ارشد (CFO) ارتقا یابید.
درآمد یک تحلیلگر مالی چقدر است؟
درآمد تحلیلگر مالی بسته به سطح تجربه، مهارت های لازم برای تحلیل گر مالی، موقعیت جغرافیایی، مدارک و گواهی‌نامه‌های بین‌المللی، صنعت و نوع شرکتی که در آن فعالیت می‌کند، متفاوت است. در مقاله درآمد یک تحلیلگر مالی می‌توانید اطلاعات جامع و کاملی در مورد سطح درآمد این حرفه به دست آورید. اما به‌طور کلی درآمد یک تحلیلگر مالی در جهان به صورت زیر است:
- تازه‌کار (Junior Analyst): به‌طور متوسط ۶۰,۰۰۰ تا ۸۰,۰۰۰ دلار در سال؛
- میان‌رده (Mid-Level Analyst): به‌طور متوسط ۸۰,۰۰۰ تا ۱۲۰,۰۰۰ دلار در سال؛
- ارشد (Senior Analyst): به‌طور متوسط ۱۲۰,۰۰۰ تا ۱۵۰,۰۰۰ دلار در سال؛
- مدیر تحلیل مالی (Financial Analysis Manager): بیش از ۱۵۰,۰۰۰ دلار در سال؛
در ایران، به‌عنوان تحلیلگر مالی می‌توانید انتظار درآمد زیر را داشته باشید:
- تازه‌کار (Junior Analyst): حدود ۱۰ تا ۲۰ میلیون تومان در ماه؛
- میان‌رده (Mid-Level Analyst): حدود ۲۰ تا ۴۰ میلیون تومان در ماه؛
- ارشد (Senior Analyst): بیش از ۴۰ میلیون تومان در ماه؛
- مدیر تحلیل مالی (Financial Analysis Manager): بیش از ۶۰ میلیون تومان در ماه؛
خدمات FORFX
شرکت FORFX یک پراپ فرم پیشرو و معتبر برای ایرانیان است که رویکردهای نوینی را برای تریدرهای ایرانی فعال در بازار فارکس ارائه کرده است. این شرکت با نوآوری در ارائه سرویس منحصربه‌فرد «حساب لایو»، راه دستیابی معامله‌گران به سرمایه را بسیار آسان کرده است. در این شیوه، تریدرها می‌توانند با استفاده از حساب شخصی خود در چالش FORFX شرکت کنند.
برای شرکت در چالش FORFX با استفاده از حساب لایو لازم است حساب خود را نزد بروکر معتبر و تحت نظارت اپوفایننس باز کنید. در صورت کسب موفقیت در این رقابت، سرمایه به شما تعلق خواهد گرفت؛ اما حتی اگر در چالش پیروز نشوید، می‌توانید بدون پرداخت هزینه اضافی، مجدداً با همان حساب در رقابت شرکت کنید تا به هدفتان دست پیدا کنید.
FORFX علاوه بر حساب لایو، گزینه دیگری را تحت عنوان «حساب دمو» که حساب کلاسیک شرکت در چالش پراپ است، فراهم کرده است. تریدرها می‌توانند با پرداخت وجه لازم در رقابت‌های دو مرحله‌ای شرکت کنند و در صورت موفقیت، سرمایه دریافت کنند. چنانچه معامله گران در این چالش‌ها موفق نشوند، ملزم به پرداخت مجدد هزینه حساب دمو هستند، اما می‌توانند از تخفیف ۲۰ درصدی FORFX بهره‌مند شوند.
سخن پایانی
مهارت های لازم برای تحلیل گر مالی ترکیبی از مهارت‌های سخت و نرم است. مهارت‌های سخت شامل درک عمیق از حسابداری، تحلیل صورت‌های مالی، مدل‌سازی مالی و تسلط بر نرم‌افزارهای مرتبط می‌شود. در کنار آن، مهارت‌های نرم مانند تفکر انتقادی، حل مسئله، ارتباطات مؤثر و کار تیمی هم برای یک تحلیلگر مالی ضروری هستند.
علاوه بر کسب این مهارت‌ها، به‌عنوان یک تحلیلگر مالی باید همواره به دنبال یادگیری مداوم و به‌روز نگه داشتن دانش خود باشید. دنیای مالی به‌سرعت در حال تغییر است و تحلیل‌گران باید بتوانند خود را با تحولات جدید وفق دهند. با تقویت مهارت‌های سخت و نرم و تعهد به رشد حرفه‌ای مستمر می‌توانید در این حوزه پرچالش و پرتقاضا به موفقیت برسید.
چه نوع مدرکی برای تبدیل‌شدن به یک تحلیلگر مالی لازم دارم؟
اکثر تحلیل‌گران مالی دارای مدرک لیسانس در رشته امور مالی، حسابداری، اقتصاد یا رشته مرتبط دیگری هستند. برخی از کارفرمایان ممکن است مدرک کارشناسی ارشد در امور مالی یا رشته مرتبط را ترجیح دهند.
چه نوع تجربه‌ای برای تبدیل‌شدن به یک تحلیلگر مالی نیاز دارم؟
تجربه کارآموزی یا کار در یک نقش مرتبط با امور مالی می‌تواند برای تبدیل‌شدن به یک تحلیلگر مالی مفید باشد. برخی از کارفرمایان ممکن است به دنبال نامزدهایی باشند که تجربه‌ای در تجزیه و تحلیل مالی، مدل‌سازی مالی یا تحقیقات سرمایه‌گذاری داشته باشند.
برای شروع سفر تجاری خود با FORFX آماده اید؟
حالا که مسیر موفقیت رو میدونی، وقتشه با ۱۰٪ تخفیف ویژه حساب Forfx رو تهیه کنی و حرفهایتر ترید کنی!