مارجین ترید یک استراتژی معاملاتی است که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا با قرض‌گرفتن از بروکر یا سایر ارائه‌دهندگان سرویس‌های مالی، حجم بزرگ‌تری از سرمایه را نسبت به موجودی واقعی خود معامله کند. در ادامه با ما همراه شوید تا اطلاعات مهمی از این موضوع به‌دست آورید.
مارجین ترید چیست؟
برای درک بهتر مفهوم مارجین ترید، باید ابتدا با واژۀ مارجین (Margin) آشنا شویم. مارجین به‌معنای سپرده‌ای است که معامله‌گر نزد بروکر به‌عنوان وثیقه برای قرض‌گرفتن سرمایه قرار می‌دهد. به‌عبارتی، مارجین ترید به‌معنای استفاده از این سپرده به‌عنوان وثیقه برای افزایش حجم معاملات است.
به‌عنوان یک تعریف ساده و ابتدایی میتوان گفت که مارجین تریدینگ روشی است که به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا با استفاده از پول قرضی، سرمایه بیشتری را در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنند. این روش معمولاً در بازارهای مالی پرنوسان مانند فارکس و ارزهای دیجیتال می‌تواند بسیار سودمند باشد.
برای درک عملکرد مارجین ترید، باید بدانید که سرمایه‌گذار با سپرده‌گذاری مبلغی به عنوان ودیعه، آن را به عنوان وثیقه نزد کارگزار قرار می‌دهد. در ازای این وثیقه، کارگزار مبلغی بیش از سرمایه اولیه در اختیار او می‌گذارد تا بتواند با ارزشی بالاتر از سرمایه خود معامله کند. به بیانی ساده، مارجین ترید به معنای قرض گرفتن پول از بروکر برای انجام معاملاتی بزرگ‌تر از موجودی حساب است.
مارجین در فارکس: وثیقه‌ای برای گام‌های بلند
این وام دریافتی از بروکر دارای نرخ بهره است و استفاده بهینه از آن زمانی است که بازدهی سرمایه‌گذاری از این نرخ بیشتر باشد. باید توجه داشت که معاملات مارجین به دلیل حجم بالاتر، همانطور که پتانسیل سود را افزایش می‌دهد، حاشیه زیان را نیز به همان نسبت قابل‌توجه می‌سازد.
برای مثال، فرض کنید سرمایه‌گذاری قصد خرید سهامی به ارزش ۶ هزار دلار را دارد اما تنها ۳ هزار دلار موجودی دارد. او نیمی از مبلغ را با پول خود و نیمی دیگر را با قرض گرفتن از بروکر (به‌صورت مارجین) خریداری می‌کند و به این ترتیب، مجموع سرمایه‌گذاری خود را به ۶ هزار دلار می‌رساند.
حال اگر قیمت سهم ۳۳ درصد افزایش یافته و به ۴۰ دلار برسد، ارزش سرمایه‌گذاری او به ۸ هزار دلار می‌رسد. پس از بازپرداخت ۳ هزار دلار وام، ۵ هزار دلار برای او باقی می‌ماند که به معنای کسب ۲ هزار دلار سود است. درحالی‌که اگر تنها با ۳ هزار دلار پول خود سرمایه‌گذاری می‌کرد، سود او فقط هزار دلار می‌شد.
مزایای مارجین تریدینگ
مارجین تریدینگ دارای مزایای متعددی است که برای معامله‌گران جذابیت فراوان دارد. در ادامه به بررسی این مزیت‌ها خواهیم پرداخت.
- استفاده از اهرم (Leverage): امکان معامله با حجم بیشتر از سرمایه واقعی از طریق قرض گرفتن از بروکر.
- بزرگ‌نمایی سود: افزایش سود بالقوه به دلیل سرمایه‌گذاری با مبلغی بیشتر از موجودی اولیه.
- انعطاف‌پذیری در بازپرداخت: بدون نیاز به برنامه بازپرداخت ثابت؛ بازپرداخت تنها هنگام فروش دارایی و با رعایت حداقل مارجین نگهداری.
ریسک‌های مارجین تریدینگ
با وجود مزایای مارجین تریدینگ، این روش دارای ریسک‌های جدی نیز هست که باید به آنها توجه کرد:
- پرداخت بهره: نیاز به پرداخت بهره ثابت به بروکر، حتی در صورت ضرر یا عدم سودآوری.
- کال مارجین: الزام به واریز وجه اضافی در صورت کاهش ارزش حساب زیر حداقل نگهداری.
- تصفیه اجباری: فروش دارایی‌ها توسط بروکر بدون اطلاع قبلی در صورت عدم تأمین وجه، که می‌تواند ضرر سنگین ایجاد کند.
- بزرگ‌نمایی ضرر: همانطور که اهرم سود را افزایش می‌دهد، می‌تواند زیان‌ها را هم چند برابر کند.
اصطلاحات رایج در مارجین تریدینگ
برای فهم بهتر مارجین تریدینگ، آشنایی با برخی اصطلاحات رایج ضروری است. در این بخش، به توضیح چند اصطلاح کلیدی پرداخته می‌شود که درک آنها در پاسخ به سؤال مارجین ترید چیست کمک می‌کند.
- حداقل مارجین (Minimum Margin): کمترین میزان سرمایه لازم برای افتتاح حساب مارجین که نقش وثیقه را دارد و توسط بروکر یا نهادهای قانونی تعیین می‌شود.
- مارجین اولیه (Initial Margin): مبلغی که سرمایه‌گذار باید به‌عنوان سپرده اولیه (معمولاً درصدی از ارزش معامله) واریز کند تا معامله مارجین آغاز شود.
- مارجین نگهداری (Maintenance Margin): حداقل سرمایه‌ای که باید همیشه در حساب باقی بماند تا معاملات باز فعال بمانند؛ در صورت کاهش موجودی زیر این سطح، کال مارجین صادر می‌شود.
خدمات فور‌اف‌ایکس (FORFX)
فور‌اف‌ایکس (FORFX) یک پراپ فرم است که به معامله‌گران حرفه‌ای فرصت می‌دهد تا با استفاده از سرمایۀ شرکت به معامله بپردازند و از سود معاملات سهم ببرند. برخلاف مارجین تریدینگ که نیازمند استفاده از سرمایۀ شخصی و قرض گرفتن از بروکر است، فور‌اف‌ایکس به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به سرمایۀ شخصی، با سرمایۀ حقیقی شرکت معامله کنند. این روش به‌طور خاص بر مبنای تخصص و مهارت معامله‌گر استوار است و از ریسک‌های مرتبط با استفاده از سرمایۀ قرض گرفته‌شده اجتناب می‌کند.
سخن پایانی
در پاسخ به سؤال مارجین ترید چیست، میتوان گفت این یک استراتژی قدرتمند با مزایا و معایب خاص خود است که درک صحیح آن برای موفقیت یک معامله‌گر حیاتی است. این روش پرکاربرد به معامله‌گران امکان می‌دهد با سرمایه کمتر، حجم معاملات بیشتری انجام دهند و از فرصت‌های بیشتری بهره‌مند شوند.
بااین‌حال، به عنوان جایگزینی برای معامله بدون نیاز به سرمایه شخصی و بدون ریسک‌های قرض گرفتن از بروکر، خدمات FORFX گزینه‌ای مناسب است. این سرویس بر مبنای تخصص و مهارت معامله‌گر، سرمایه حقیقی شرکت را در اختیار او قرار می‌دهد. همکاری با بروکر Opofinance و ارائه سرویس‌هایی مانند چالش‌های لایو، شرایطی را فراهم می‌کند تا معامله‌گران بتوانند توانایی‌های خود را بدون نیاز به سرمایه شخصی و با مدیریت ریسک حرفه‌ای به نمایش بگذارند.
آیا مارجین تریدینگ مناسب همه معامله‌گران است؟
مارجین تریدینگ به‌دلیل ریسک‌های بالا، مناسب همه معامله‌گران نیست. افرادی که تجربه و دانش کافی ندارند ممکن است دچار ضررهای سنگینی شوند. این روش بیشتر مناسب معامله‌گران حرفه‌ای و باتجربه است.
چگونه میتوان ریسک‌های مارجین تریدینگ را کاهش داد؟
معامله‌گران می‌توانند با استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک مانند توقف‌ضرر (Stop-Loss) و مدیریت سرمایه، ریسک‌های مارجین تریدینگ را کاهش دهند. همچنین، داشتن دانش کافی و تجربه در بازارهای مالی نیز به کاهش این ریسک‌ها کمک می‌کند.
آیا مارجین تریدینگ در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر از فارکس ریسک دارد؟
به‌دلیل نوسانات بالای بازار ارزهای دیجیتال، مارجین تریدینگ در این بازار می‌تواند ریسک‌های بیشتری نسبت به فارکس داشته باشد. بااین‌حال، هر دو بازار نیازمند مدیریت ریسک مناسب و دانش کافی هستند.
برای شروع سفر تجاری خود با FORFX آماده اید؟
حالا که مسیر موفقیت رو میدونی، وقتشه با ۱۰٪ تخفیف ویژه حساب Forfx رو تهیه کنی و حرفهایتر ترید کنی!